내 주식 공부 - 배당 ETF인 JEPI ETF 와 SCHD ETF 차이점 간단히 알아보기

목차

 

1. 소개

2. 특징 비교

3. 구성종목

4. 배당 대표주

5. 배당과 자사주소각 (주주이익)

 

 

1. 소개

 

JEPI와 SCHD는 모두 미국 주식에 투자하는 상장지수 펀드(ETF)입니다. 그러나 두 펀드에는 몇 가지 주요 차이점이 있습니다. JEPI는 배당 지불에 중점을 둔 반면 SCHD는 배당 성장에 중점을 둡니다. JEPI는 또한 채권에 투자하는 반면 SCHD는 투자하지 않습니다. 이러한 차이점은 두 펀드의 위험, 수익 및 비용에 반영됩니다.

 

 

2. 특징 비교

JEPI는 배당 지불에 중점을 둔 ETF입니다. 이 펀드는 S&P High Dividend Low Volatility Index를 추적하며 지수의 구성 요소 중 배당을 가장 많이 하는 종목에 투자합니다. JEPI는 배당 성장에 중점을 둔 SCHD보다 위험이 낮고 비용이 저렴합니다. 그러나 JEPI의 수익률도 낮습니다.

 

SCHD는 배당 성장에 중점을 둔 ETF입니다. 이 펀드는 S&P Dividend Aristocrats Index를 추적하며 지수의 구성 요소 중 배당을 지속적으로 증가시켜 온 종목에 투자합니다. SCHD는 배당 지불에 중점을 둔 JEPI보다 위험이 높고 비용이 높습니다. 그러나 SCHD의 수익률도 높습니다.

 

다음은 두 펀드의 비교입니다.

특징	JEPI	SCHD
추적지수	S&P HIGH DIVIDEND VOLATILITY	S&P DIVIDEND ARISTOCRATS INDEX
투자목표	배당 지불	배당 성장
위험	낮음	높음
비용	저렴함	비쌈
수익률	낮음	높음

 

궁극적으로 본인에게 가장 적합한 펀드는 본인의 개별 투자 목표와 위험 허용 범위에 따라 달라집니다. 배당 지불에 중점을 둔 낮은 위험의 펀드를 찾고 있다면 JEPI가 좋은 선택입니다. 배당 성장에 중점을 둔 높은 위험의 펀드를 찾고 있다면 SCHD가 좋은 선택입니다.

 

 

 

3. 구성 종목

JEPI	SCHD
존슨 앤 존슨 3M 델타 항공 버크셔 해서웨이 마이크로소프트 코카콜라 보잉 월마트 맥도날드 미국 은행	존슨 앤 존슨 3M 월마트 코카콜라 맥도날드 델타 항공 버크셔 해서웨이 미국 은행 홈디포 마이크로소프트

 

보시다시피 두 ETF의 상위 10개 구성 종목이 매우 유사합니다.

그러나 SCHD에는 JEPI에 없는 몇 가지 금융 및 산업 주식이 있습니다.

 

 

 

4. 배당 대표주

 

존슨 앤 존슨과 3M은 배당을 많이 하는 대표적인 회사입니다.

두 회사 모두 장기간 배당을 늘려 왔으며 안정적인 현금 흐름과 강력한 재무 상태를 가지고 있습니다.

또한 두 회사 모두 다양한 사업을 가지고 있어 경제의 변화에 ​​덜 민감합니다.

 

존슨 앤 존슨은 의료 및 소비자 건강 제품을 생산하는 다국적 기업입니다.

이 회사는 135년 이상 배당을 늘려 왔으며 배당 수익률은 현재 2.8%입니다.

 

3M은 산업용 제품 및 서비스, 특수 재료 및 포장재를 생산하는 다국적 기업입니다.

이 회사는 60년 이상 배당을 늘려 왔으며 배당 수익률은 현재 3.2%입니다.

 

그밖에 배당을 많이 하는 다른 회사는 다음과 같습니다.

 

코카콜라

맥도날드

월마트

버크셔 해서웨이

미국 은행

홈디포

마이크로소프트

 

배당을 많이 하는 회사를 찾고 있다면 이러한 회사를 고려할 수 있습니다.

그러나 투자하기 전에 항상 자신의 조사를 하고 재정 고문과 상담하는 것이 중요합니다.

 

 

5. 배당와 자사주소각(주주이익)

 

배당과 자사주소각(매입)은 모두 기업이 주주에게 이익을 환원하는 방법입니다. 그러나 두 가지에는 몇 가지 주요 차이점이 있습니다.

 

배당은 주주에게 바로 현금을 제공하는 반면 자사주 매입은 주주에게 직접적인 현금을 제공하지 않습니다. 그러나 자사주 매입은 주당 순이익을 높이고 주가를 높일 수 있습니다.

 

배당은 기업이 보유하고 있는 현금을 모두 사용하지 않기 때문에 자사주 매입보다 더 보수적인 전략으로 간주될 수 있습니다. 그러나 자사주 매입은 기업이 보유하고 있는 현금을 모두 사용하고 싶을 때 더 공격적인 전략으로 간주될 수 있습니다.

 

6. 결론

 

궁극적으로 본인에게 가장 적합한 전략은 본인의 개별 투자 목표와 위험 허용 범위에 따라 달라집니다. 안정적인 수익을 창출하는 전략을 찾고 있다면 배당이 좋은 선택입니다. 주가를 높이는 전략을 찾고 있다면 자사주 매입이 좋은 선택입니다.

 

 

 

 

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